A Magyar Nemzeti Bank súlyos bírságot szabott ki a TheGroup One Zrt.-re jogosulatlan forrásgyűjtés miatt. Az ügy több száz befektetőt és milliárdos összegeket érintett.
Az MNB 540 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a TheGroup One Zrt.-re, mert a társaság jegybanki engedély nélkül, ingatlanbefektetésre hivatkozva gyűjtött visszafizetendő pénzeszközöket a nyilvánosságtól. A tevékenységben kulcsszerepet játszó magánszemélyt további 27 millió forintos bírsággal sújtották.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta a budapesti székhelyű TheGroup One Zrt. tevékenységét. A jegybank azt ellenőrizte, hogy a társaság végzett-e felügyeleti engedély nélkül olyan pénzügyi szolgáltatást, amely a hitelintézeti törvény (Hpt.) szerint betétgyűjtésnek vagy más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadásának minősül.
A vizsgálat egy magánszemély szerepére is kiterjedt, aki a társaság működésében érdemben közreműködött.
Az MNB megállapította, hogy a TheGroup One Zrt. ingatlanbefektetési lehetőségre hivatkozva gyűjtött pénzt több száz magyar magánszemélytől.
A mintegy két évet felölelő időszakban a befektetők milliárdos nagyságrendű összegeket fizettek be a társaságnak, amely ezért cserébe:
a befektetések gyarapítását,
valamint hozammal növelt visszafizetést ígért.
Az egyes befektetőkkel kötött megállapodások minden esetben tartalmaztak:
hozamra vagy nyereségre vonatkozó kikötést,
valamint a befektetési cél meghatározását.
Bár nem minden szerződés rögzítette egyértelműen a tőke visszafizetésének módját, az MNB szerint a nyereségígéret implicit módon magában foglalta a tőkevisszafizetési kötelezettséget, így a befektetők jogos elvárása volt pénzük visszakapása.
A jegybanki vizsgálat arra is rámutatott, hogy a befektetők nem konkrét ingatlanokat kívántak megszerezni.
Céljuk az volt, hogy részesedjenek a társaság által – elviekben alacsonyabb áron – megvásárolt, majd magasabb áron értékesített ingatlanokból származó nyereségből.
A feltárt tények szerint:
az ingatlanok többsége valóban létezett,
azonban ezeknek csak töredéke volt ténylegesen a társaság vagy a közreműködő magánszemély tulajdonában.
Az MNB értékelése szerint a TheGroup One Zrt. gyakorlata leplezett nyilvános forrásgyűjtésnek minősült.
A tanúvallomások egybehangzóan igazolták, hogy a befektetők célja kizárólag a hozamszerzés volt, és arra számítottak, hogy a befektetett összeget nyereséggel növelten kapják vissza.
A jegybank megállapította, hogy a társaság:
a Hpt. szerinti „más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadása” tevékenységet végezte,
mindezt jegybanki engedély nélkül, üzletszerűen, rendszeres gazdasági tevékenységként.
A jogsértések nyomán az MNB határozatában:
azonnali hatállyal megtiltotta a TheGroup One Zrt.-nek az engedély nélküli pénzügyi szolgáltatási tevékenység folytatását,
540 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra,
a tevékenységben kulcsszerepet betöltő magánszemélyt pedig 27 millió forintos bírsággal sújtotta.
A jegybank szerint a magánszemély tulajdonosként és vezető tisztségviselőként kezdeményező, irányító szerepet játszott, és a konstrukció „arcának” számított.
A Magyar Nemzeti Bank újból felhívta a figyelmet arra, hogy befektetés előtt minden esetben ellenőrizni kell, rendelkezik-e az adott szolgáltató a szükséges engedélyekkel, regisztrációval, és szerepel-e a jegybank hivatalos nyilvántartásában.
További tájékoztatás kérhető:
az MNB budapesti ügyfélszolgálatán,
a vidéki Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodákban,
valamint a jegybank hivatalos honlapján.